《地下城与勇士》（DNF）的剧情以阿拉德大陆为舞台，这是一个融合了魔法、科技与多种族文明的世界。故事的核心源于一场被称为“毁灭纪”的巨大灾难，导致原本完整的大陆分裂为多个区域，时空裂缝开启，异界怪物涌入。此后，阿拉德大陆陷入持续的混乱与动荡，而冒险家的故事正是从这片破碎的土地上开始的。
阿拉德大陆的危机多与“使徒”有关。使徒是十二位被创世神赋予强大力量的生物，他们被视作世界的威胁。背景设定中，第一使徒卡恩、第二使徒赫尔德等均拥有毁灭世界的能力。剧情的关键在于，使徒们的存在本身就会引发世界的衰败，而冒险家们在一次次冒险中，逐渐意识到必须对抗使徒才能拯救阿拉德。赫尔德的阴谋尤为复杂，她企图通过复活古代泰拉星来重塑世界，因此暗中引导冒险家消灭其他使徒。
玩家扮演的冒险家起源于贝尔玛尔公国的村庄艾尔文防线，最初只是对抗哥布林等小怪物，但随着剧情推进，逐步卷入更宏大的事件。在“暗黑城”章节，冒险家深入悲鸣洞穴，击败第五使徒希洛克，这是游戏中第一个被讨伐的使徒，也是玩家对使徒威力的初步认知。此后，剧情逐步展开，冒险家经历了诺伊佩拉、异界气息、天界机械革命等一系列事件，每段剧情都串联起使徒的传说与阿拉德的历史。
天界剧情是另一重要脉络，天界是位于阿拉德上空的科技文明，拥有枪手职业和机械科技。冒险家通过“天空之城”前往天界，发现卡勒特组织企图推翻天界政府，而其幕后又是使徒安徒恩在能源中心吸收能量。在安徒恩攻略战中，冒险家与天界军队合作，最终击败了体型庞大的使徒，这一事件也揭示了使徒与阿拉德大陆危机的直接关联。
后续剧情进一步深化，冒险家遭遇了使徒卢克（寂静城之光）、罗特斯（海洋之主）等，每一次讨伐都伴随着区域的剧变。其中，卢克制造的“黑色噩梦”导致时空扭曲，冒险家在寂静城与其展开决斗。而赫尔德的真实目的逐渐浮出水面，她试图收集使徒的死亡能量，以完成“新泰拉星”的重塑，但这一计划需要牺牲整个阿拉德。
除了主线，游戏还通过大量外传和角色背景故事丰富了剧情。例如，鬼剑士职业的“卡赞综合征”与诅咒相关，格斗家则涉及虚祖国神秘气息，魔法师来自魔法师公会的能量控制。这些设定让阿拉德大陆的世界观更加立体，冒险家的选择也影响着不同区域的命运。玩家在反复挑战副本中，不仅能获得装备，更能拼凑出完整的故事拼图。
总体而言，DNF的剧情是一部冒险史诗，它融合了神话、科技、悲剧与希望。冒险家从无名小卒成长为拯救世界的英雄，而阿拉德大陆的每一个人物、每一处废墟，都承载着悠长的故事。尽管游戏以动作战斗为核心，但剧情的深度使其不止于一款格斗游戏，更是一个生动的虚构世界。